זה הזמן לתת קפיצה לעתיד ולקבל תמונה בהירה של המצב הפיננסי - פנסיוני שלכם. להבין היכן הכסף שלכם מנוהל ואיך, מהי רמת הסיכון והאם היא מתאימה לרמת ההשקעה שלכם, ליצור היכרות מעמיקה עם מוצרי ההשקעה השונים ולבחור את המתאימים לכם ביותר, והכי חשוב- בחינה אובייקטיבית של התיק הפיננסי שלכם באופן שישרת אתכם הכי טוב שאפשר.

5 שלבים, 100% שקט נפשי:

1. מיפוי תיק הנכסים הנוכחי שלכם - בכדי לקבל תמונת מצב רחבה, עדכנית ומפורטת, אבצע תחילה איסוף ואיתור של הנכסים שלכם מכלל בתי ההשקעות וחברות הביטוח, באמצעות המסלקה הפנסיונית או ע"י העברת דוחות ותוכניות פיננסיות על ידיכם. כמו כן, נכסי הנדל"ן יילקחו בחשבון בהתאם לבקשת הלקוח. זאת לצד בחינת המצב הפיננסי השוטף (עו"ש, הכנסות מול הוצאות, התחייבויות עתידיות וכדומה)   

2. אפיון צרכים אישי - הבנת הצרכים והשאיפות שלכם, והגדרת מטרות החיסכון  (האם לפנסיה, לדירה, בר/בת מצווה וכדומה) הגדרת טווח ההשקעה (קצר, בינוני, ארוך) ורמת הסיכון המועדפת. 

3. ניתוח מצב קיים - לאחר איסוף כל הנתונים ואפיון הצרכים שלכם, בשלב זה אבצע ניתוח תיק, בהיבטים של רמות סיכון, מדיניות השקעה, פיזור מט"ח, עלויות, הטבות מס, שוק ההון, נכסים בלתי סחירים, טווחי השקעה למוצרים השונים ועוד פרמטרים.  

4. יישום והתאמות בפועל - כעת ניגש ליישום השינויים וביצוע ההתאמות הנדרשות  - תוך מתן פתרונות לייעול ושיפור התיק הקיים, כולל הרחבת אפיקי השקעות, ופיזורן בין בתי ההשקעות השונים, שינוי רמות סיכון בערוצי השקעה בעלי יתרונות מיסוי, השקעות בנכסים בלתי סחירים, הוזלת עלויות ועוד.

5. בקרה, ליווי ופיקוח רציף - בקרה מקצועית חיצונית מתמדת על בתי ההשקעות המנהלים, ומעקב אחר הביצועים. בהפקת דוחות תקופתיים, והתאמת מבנה ההשקעות לצרכים המשתנים שלכם ובהתאם לתנודות השוק. כל זאת על מנת לוודא שההון שלכם מושקע ומנווט בתיאום מדויק לאסטרטגיה הפיננסית, שבנינו עבורכם.