ערוץ נוסף לחיסכון והשקעה לרווחת המשפחה לכל מטרה, בטווח הקצר או הארוך. פוליסת חיסכון פיננסית מהווה תיק השקעות לכל עניין ודבר, שאינו יושב בחשבון הבנק, אלא בחברת הביטוח (בדומה לקופות גמל והשתלמות). החיסכון בעל נזילות גבוהה, ניתן לשינויים והתאמות ומאפשר מגוון אפשרויות השקעה.

כל היתרונות אצלכם בכיס

• מגוון מסלולים, מהשקעות באפיק סולידי (עם סיכון ותשואה נמוכים יותר) ועד אפיקים דינאמיים, בהתאם לפרופיל המתאים לכם כמשקיעים, תוך פיזור נכסים רחב המאפשר גיוון תיק ההשקעות. 

• פיזור נכסים אסטרטגי למיקסום ההשקעה לתשואה עודפת, תנודתיות נמוכה ומזעור הסיכון, ע"י  שילוב השקעה בשוק ההון עם נכסים לא סחירים. כגון- נדל"ן מניב בארץ ובעולם, השקעה בתשתיות, בקרנות השקעה פרטיות (פריווט אקוויטי), השקעות אשראי או השקעה ישירה בפרויקטים וחברות בלתי סחירות. 

• אפשרות לשנות את הרכב אפיקי ההשקעה בין המסלולים במהלך התקופה, בהתאם לתנאי הפוליסה וללא תשלום מס רווח הון (!)

• נזילות מלאה המאפשרת משיכת כספי הפדיון בכל עת (תוך 7 ימי עסקים) ללא קנס פדיון, בשונה מתוכניות חיסכון בנקאיות, ואפשרות לקבלת הלוואה על חשבון הפוליסה.

• ביצוע הפקדות שוטפות בהתאם לתנאי הפוליסה, עם אופציה להפקדות חד פעמיות.

• אפשרות למשיכת סכום חודשי קבוע מהפוליסה כתחליף למשכורת / קצבה (תשלומי אנונה). 

• חיסכון עלויות מיותרות, בכך שלא תדרשו לשאת בעמלות קניה ומכירה ובדמי משמרת ניירות ערך, הקיימות בקרנות נאמנות ובתיק השקעות בבנק. 

• הטבות מס על תיק ההשקעות- מי שמלאו לו 55 שנים ומעלה נכון לתאריך 1.1.2003 (ילידי 1948) זכאי לפטור ממס על רווחים- עד לתקרה של 13,440 ₪ (ועד 16,560 ₪ עבור בני זוג, אם שניהם עומדים בקריטריונים).

• למרות שהמוצר משווק עפ"י חוק ע"י חברות הביטוח בלבד, פוליסת החיסכון Best Invest מבית 'הכשרה' חברה לביטוח, כן מאפשרת לכם בחירת ניהול הכספים ע"י מגוון ושילוב של בתי השקעות, בהם: אלטשולר שחם, ילין לפידות, מיטב דש, מור בית השקעות, אקסלנס קסם (הכשרה פאסיבי). כולל אפשרות לשינוי הרכב מסלולי ההשקעה בין החברות- בהתאם לתנאי הפוליסה וללא תשלום מס רווח הון.

​